高利轉貸罪的認定標準是怎樣的?立案標準是什

 新聞資訊     |      2021-12-16 20:45

一、高利轉貸罪的立案標準是怎樣的

  《最高成都收賬公司人民檢察院、公安部關于經濟犯罪案件追訴標準的規定》 第二十三條:高利轉貸案(刑法第175條)以轉貸牟利為目的,套取金融機構信貸資金高利轉貸他人,涉嫌下列情形之一的,應予追訴:

  1、個人高利轉貸,違法所得數額在五萬元以上的;

  2、單位高利轉貸,違法所得數額在十萬元以上的;

  3、雖未達到上述數額標準,但因高利轉貸,受過行政處罰二次以上,又高利轉貸的。

  二、高利轉貸罪的認定標準是怎樣的

  1、認定高利轉貸罪,需要準確認定其犯罪對象,即何謂信貸資金。信貸資金,指金融機構根據中央銀行有關貸款方針、政策,用于發放農村、城市貸款的資金。主要由下述三部分構成:

  (1)銀行及其他金融機構吸收的各種形式的存款,主要是單位的公營存款。這是信貸資金的主體部分;

  (2)國家財政撥發給銀行及其他金融機構的自有資金。這在信貸資金中占極小比例;

  (3)由資金市場拆借而入的資金。包括從人民銀行貸入的短期貸款;本行內部上、下系統內的借款;金融機構之間的拆借款。此類資金原則上不能安排長期貸款。

  2、根據我國有關金融管理法規,對此用作發放貸款的信貸資金,貸款申請人必須述明貸款的合法用途、償還能力、還款方式,原則上還應提供擔保人或質押、不動產抵押等,經銀行及其他金融機構有關工作人員審查、評估后,方能確認是否貸款。凡通過編造假去向、假用途、假擔保套取信貸資金者,本身即屬違反信貸資金管理法規的金融不法行為;另一方面,根據我國有關金融市場管理法規,任何單位不得在央成都收賬行規定的貸款利率幅度以上發放貸款,否則,亦屬違背我國信貸資金發放利率管理秩序的高利轉貸行為。

  三、高利轉貸罪的構成要件有哪些

  1、主體要件

  本罪的主體為特殊主體,即借款人,即經工商行政管理機關或主管機關核準登記的企 (事)業法人、其他經濟組織、個體工商戶或具有中華人民共和國國籍的具有完全民事行為能力的自然人。根據1996年6月28日中國人民銀行發布的《貸款通則》之規定,借款人申請貸款,應當具備產品有市場、生產經營有效益、不擠占挪用資金、恪守信用等基本條件,并且應當符合下列要求:

 ?。?)有按期還本付息的能力,原應付貸款利息和到期貸款已清償;沒有清償的,已經做了貸款人認可的償還計劃。

 ?。?)除自然人和不需要經工商部門核準登記的事業法人外,應當經過工商部門辦理年檢手續。

 ?。?)已開立基本賬戶或一般存款賬戶。

 ?。?)除國務院規定外,有限責任公司和股份有限公司對外股本權益性投資累計額未超過其凈資產總額的50%.

 ?。?)借款人的資產負債率符合貸款人的要求。

 ?。?)申請中期、長期貸款的,新建項目的企業法人所有者權益與項目所需總投資的比例不低于國家規定的投資項目的資本金比例。

  套取貸款相互借貸牟取非法收入的。

  2、主觀要件

  本罪在主觀上只能由故意構成,而且以轉貸牟利為目的。過失不構成本罪。

  高利轉貸罪的構成主體一般是特殊主體,普通的自然人和法人是沒有辦法構成,只有從事相關工作并且有一定權利調動資金的才可以,以上便是本討債公司的小編為您解答的關于高利轉貸罪的認定標準是怎樣的?立案標準是什么內容,若果您還有什么疑惑的話,歡迎到本討債公司找相關專業的調查員進行咨詢。